Un abogado especializado en fideicomisos de Florida diseña, redacta y dota de fondos el fideicomiso que mejor se adapta a tu familia, y luego se encarga de que siga funcionando a medida que cambian tu situación personal y la legislación. Bucelo Diaz Law ayuda a familias de los 67 condados de Florida a crear fideicomisos revocables en vida, fideicomisos irrevocables y otras estructuras especializadas intermedias, con tarifas fijas y claras que se indican antes de comenzar cualquier trabajo. En esta página se explica qué hace realmente un abogado especializado en fideicomisos, qué tipos de fideicomisos preparamos, cuánto cuestan y cómo decidir si un fideicomiso debe formar parte de su planificación sucesoria.
- Un fideicomiso solo es eficaz en la medida en que cuente con los fondos necesarios. Redactar el documento es solo la mitad del trabajo. Transferir la titularidad de tu vivienda, tus cuentas y tus participaciones empresariales al fideicomiso es lo que realmente evita que tu patrimonio pase por el proceso sucesorio, y es el paso que suelen pasar por alto la mayoría de los planes de gestión por cuenta propia.
- Cada tipo de fideicomiso resuelve problemas distintos. Un fideicomiso revocable en vida permite evitar la sucesión judicial y planificar en caso de incapacidad para la mayoría de las familias. Las estructuras irrevocables abordan el impuesto sobre sucesiones, la protección de activos y la planificación de Medicaid. Elegir la opción equivocada sale muy caro a la hora de rectificarla.
- Tarifas fijas, con presupuesto previo. Los planes sucesorios basados en fideicomisos de Bucelo Diaz Law se enmarcan dentro de nuestro rango de precios publicado para la planificación sucesoria, que oscila entre 950 y 5.000 dólares o más, y recibirás un presupuesto exacto con tarifa fija en una consulta gratuita antes de que comience cualquier trabajo.
- A nivel estatal y bilingüe. Redactamos y formalizamos fideicomisos para clientes de todos los condados de Florida, tanto en inglés como en español, con oficinas presenciales en Weston, Ocala y Naples, y gestionamos firmas a distancia seguras en todo el estado.
En qué consiste el trabajo de un abogado especializado en fideicomisos en Florida
Según el Código de Fideicomisos de Florida (FL Stat., capítulo 736), un fideicomiso es una relación jurídica en la que un fideicomisario mantiene y administra los bienes en nombre de los beneficiarios designados, según los términos que usted establezca. La labor de un abogado especializado en fideicomisos consiste en plasmar correctamente sus objetivos en dicho documento y, a continuación, asegurarse de que este controle efectivamente sus activos. Los fideicomisos son una parte de un plan integral, y nuestra página sobre abogados especializados en planificación sucesoria en Florida ofrece una visión completa, desde testamentos hasta documentos de atención sanitaria. El proceso de constitución de un fideicomiso se divide en cuatro etapas.
Diseño y dibujo técnico
Partimos de tu familia y de tus bienes, no de una plantilla. Las familias reconstituidas, un hijo que no deba heredar directamente, una empresa, bienes situados fuera del estado o un beneficiario con necesidades especiales: cada uno de estos factores modifica el contenido que debe tener el fideicomiso. El documento del fideicomiso designa a sus fideicomisarios, establece las condiciones de distribución e incluye las disposiciones que exige la legislación de Florida para que el fideicomiso sea válido, incluidas las formalidades de formalización previstas en el artículo 736.0403 del Estatuto de Florida (FL Stat.) para los aspectos testamentarios de un fideicomiso revocable.
Financiación del Fondo
Un fideicomiso sin dotar no es más que un papel. La dotación consiste en transferir la titularidad de los activos a nombre del fideicomiso: transferir la propiedad de su vivienda al fideicomiso conservando al mismo tiempo las protecciones de la vivienda familiar, cambiar la titularidad de las cuentas o la designación de beneficiarios, y ceder participaciones empresariales. Los activos que quedan fuera del fideicomiso tras el fallecimiento suelen pasar, por lo general, por el proceso sucesorio de Florida, que es precisamente lo que se pretendía evitar al constituir el fideicomiso. Preparamos las escrituras y las instrucciones de dotación como parte del encargo, no como un paso secundario.
Mantener el plan actualizado
Los matrimonios, los divorcios, los nacimientos, las defunciones, los traslados hacia o desde Florida y los cambios en la legislación fiscal afectan a un fideicomiso. En particular, los cambios en la exención del impuesto federal sobre sucesiones pueden convertir una estructura que ayer era adecuada en una oportunidad perdida hoy. Revisamos los fideicomisos existentes, incluidos los redactados en otros estados, y los modificamos o reformulamos para que se ajusten a la legislación de Florida y a la normativa actual sobre el impuesto federal sobre sucesiones.
Gestión tras el fallecimiento o la incapacidad
Cuando el fideicomitente fallece o queda incapacitado, el fideicomisario sucesor asume obligaciones legales concretas: notificar a los beneficiarios cualificados conforme al artículo 736.0813 del Estatuto de Florida, reunir y valorar los activos, pagar los gastos válidos y distribuir los activos según lo establecido en el documento. Guiamos a los fideicomisarios sucesores en cada paso y coordinamos con los abogados especializados en sucesiones cuando algunos activos quedan fuera del fideicomiso. Nuestra página sobre la administración de fideicomisos en Florida explica detalladamente las obligaciones y el calendario del fideicomisario sucesor. Cuando un desacuerdo sobre un fideicomiso deriva en un litigio judicial, ayudamos a las familias a contratar a abogados con experiencia en litigios y seguimos participando en el proceso como los abogados que diseñaron el fideicomiso y, por tanto, son quienes mejor lo conocen.
Fideicomisos que tramitamos en el bufete Bucelo Díaz
Fideicomiso revocable en vida
El pilar fundamental de la planificación sucesoria en Florida. Tú mantienes el control total en vida, el fideicomiso gestiona tus activos si quedas incapacitado y los activos aportados pasan a tus beneficiarios sin necesidad de pasar por el proceso de sucesión. Este es el punto de partida ideal para la mayoría de las familias. Obtén más información en nuestra página sobre el fideicomiso revocable en vida.
Fideicomisos irrevocables
Cuando el objetivo es reducir el impuesto sobre el patrimonio, protegerse frente a los acreedores o planificar la cobertura de Medicaid, puede resultar adecuada una estructura irrevocable, como un ILIT, un SLAT, un GRAT o un fideicomiso de protección de activos para Medicaid. Estas opciones implican concesiones reales, entre ellas las normas sobre la revalorización de la base imponible recogidas en la Resolución del IRS n.º 2023-2. En nuestra página sobre fideicomisos irrevocables se explica cada tipo de fideicomiso.
Fideicomisos conjuntos para parejas casadas
Los cónyuges de Florida suelen poder simplificar su plan mediante un único fideicomiso conjunto, en lugar de dos documentos separados, conservando así la protección frente a los acreedores que ofrece la propiedad conjunta en pleno cuando se estructura correctamente.
Fideicomisos para personas despilfarradoras y con necesidades especiales
Un fideicomiso de protección contra el despilfarro protege una herencia frente a los acreedores del beneficiario, de conformidad con el artículo 736.0502 del Código de Florida. Un fideicomiso para necesidades especiales preserva el derecho de un beneficiario con discapacidad a percibir prestaciones públicas, al tiempo que mejora su calidad de vida. En el caso de los menores que reciban indemnizaciones judiciales, los tribunales de Florida pueden exigir la constitución de un fideicomiso de protección de indemnizaciones para menores, que también nos encargamos de constituir.
Cuando un fideicomiso no es la solución
A veces, un consejo sincero te lleva a descartar un fideicomiso. Si tu objetivo principal es legar una única vivienda familiar a tus hijos, conservando la plena propiedad durante tu vida, una escritura «lady bird» de Florida puede permitirte lograrlo por una fracción del coste. Parte de nuestro trabajo consiste en indicarte cuándo es más conveniente optar por la opción más sencilla.
¿Cuánto cuesta constituir un fideicomiso en Florida?
Los planes sucesorios basados en fideicomisos de Bucelo Díaz Law se enmarcan en nuestro rango de honorarios de planificación sucesoria, que oscila entre los 950 y los 5.000 dólares o más. Un paquete básico de fideicomiso revocable en vida se sitúa en la mitad de ese rango y suele incluir el fideicomiso, un testamento complementario, un poder notarial duradero, documentos de atención sanitaria y la escritura de transferencia de su vivienda familiar al fideicomiso. Las estructuras irrevocables que implican un análisis fiscal se sitúan en el extremo superior. Hay dos aspectos que no varían: la tarifa es fija y le comunicaremos la cifra exacta en una consulta gratuita de 30 minutos antes de comenzar. Sin facturación por horas y sin sorpresas.
¿Necesitas un fideicomiso o basta con un testamento?
Un testamento por sí solo no evita la sucesión judicial. Indica al tribunal sucesorio a quién deben ir a parar tus bienes, pero tu familia sigue teniendo que pasar por el proceso judicial, que dura meses y pasa a formar parte del registro público. Un fideicomiso en vida dotado transfiere esos mismos activos de forma privada, normalmente en cuestión de semanas. El testamento sigue siendo la opción más sencilla y económica cuando el alcance de la sucesión judicial es reducido, por ejemplo, cuando la mayoría de los activos ya se transfieren mediante designación de beneficiarios o copropiedad. Comparamos ambas opciones con total transparencia durante tu consulta, y en nuestra página sobre abogados especializados en testamentos de Florida se explica qué incluye un plan basado en un testamento.
Planificación de fideicomisos a nivel estatal desde Weston, Ocala y Naples
El bufete Bucelo Díaz Law presta servicio a clientes en materia de fideicomisos en los 67 condados de Florida. Ofrecemos consultas presenciales en nuestras oficinas de Weston, Ocala y Naples, o por Zoom y por teléfono en cualquier lugar del estado, tanto en inglés como en español. Creamos habitualmente fideicomisos para «snowbirds» que establecen su residencia en Florida, para propietarios de inmuebles en Florida que residen fuera del estado y para familias cuyos seres queridos se han trasladado a Florida con un fideicomiso redactado conforme a la legislación de otro estado. La revisión de documentos a distancia, la entrega electrónica segura y la coordinación de las firmas en todo el estado garantizan que la distancia no afecte a la calidad del plan.
Por qué las familias eligen el bufete Bucelo Díaz
La abogada fundadora, Alexis Bucelo Díaz, cuenta con un Máster en Derecho (LL.M.) en Planificación Sucesoria por la Facultad de Derecho de la Universidad de Miami, uno de los programas de planificación sucesoria más prestigiosos del país, y tiene más de 15 años de experiencia especializada en derecho sucesorio y de fideicomisos de Florida. El bufete es miembro de WealthCounsel, la red nacional de abogados especializados en planificación sucesoria, y se dedica exclusivamente a la planificación sucesoria, la sucesión y el derecho inmobiliario. Cada fideicomiso es redactado y revisado por un abogado, se explica en un lenguaje sencillo, ya sea en inglés o en español, y su precio se establece como una tarifa fija que usted aprueba por adelantado.
Preguntas frecuentes sobre cómo contratar a un abogado especializado en fideicomisos en Florida
¿En qué consiste el trabajo de un abogado especializado en fideicomisos?
Un abogado especializado en fideicomisos diseña y redacta el documento del fideicomiso, lo dota de fondos mediante la transferencia de la titularidad de los activos al fideicomiso, mantiene el plan actualizado a medida que cambian las leyes y las circunstancias familiares, y orienta a los fideicomisarios sucesores en la administración tras un fallecimiento o una incapacidad. En Florida, los fideicomisos se rigen por el Código de Fideicomisos de Florida (Capítulo 736 de los Estatutos de Florida), y pequeños errores en la redacción o en la dotación de fondos pueden anular los beneficios para los que se creó el fideicomiso.
¿Cuánto cuesta constituir un fideicomiso en Florida?
En Bucelo Diaz Law, los planes sucesorios basados en fideicomisos se sitúan dentro del rango de precios de la firma para la planificación sucesoria, que va desde los 950 hasta los 5.000 dólares o más. Un paquete típico de fideicomiso revocable en vida, que incluye el testamento de transferencia, el poder notarial duradero, los documentos de atención sanitaria y la escritura de la vivienda familiar, se sitúa en la parte media de ese rango. Las estructuras irrevocables complejas con análisis fiscal se sitúan en el extremo superior. Cada encargo tiene una tarifa fija que se cotiza en una consulta gratuita antes de comenzar el trabajo.
¿Necesito un abogado para constituir un fideicomiso en Florida?
La legislación de Florida no exige la intervención de un abogado para constituir un fideicomiso. En la práctica, el riesgo rara vez radica en el documento en sí mismo, sino en las normas relativas a la vivienda familiar, la dotación del fideicomiso y la coordinación. Una escritura que transfiera incorrectamente una vivienda familiar en Florida puede generar problemas de titularidad o poner en peligro la protección frente a los acreedores, y un fideicomiso que nunca se dote sigue sometiendo el patrimonio a un proceso sucesorio. La mayoría de los problemas relacionados con fideicomisos que resolvemos tienen su origen en documentos elaborados por cuenta propia que, aunque válidos sobre el papel, resultaban inadecuados para la familia.
¿Permite un fideicomiso en vida evitar la sucesión judicial en Florida?
Sí, en el caso de los activos que figuran efectivamente a nombre del fideicomiso. Los bienes que pertenecen a un fideicomiso en vida debidamente dotado se transfieren a los beneficiarios según los términos del fideicomiso sin necesidad de un proceso sucesorio. Los activos que quedan a tu nombre individual tras el fallecimiento suelen seguir requiriendo un proceso sucesorio, por lo que el paso de la dotación es tan importante como el documento en sí. Un testamento complementario actúa como red de seguridad al dirigir cualquier activo no incluido en el fideicomiso hacia este, pero dichos activos siguen pasando por el proceso sucesorio al incorporarse al fideicomiso.
¿Debería constituir un fideicomiso o bastaría con un testamento?
Depende de lo que poseas y de lo que quieras que experimente tu familia. Un testamento es más sencillo y menos costoso, pero requiere un proceso sucesorio, que es público y lleva meses. Un fideicomiso en vida dotado cuesta más inicialmente, pero permite la transmisión de los bienes de forma privada y rápida, y gestiona tus asuntos en caso de que quedes incapacitado. Las familias con una vivienda en Florida, hijos menores de edad, propiedades fuera del estado o preocupaciones relacionadas con la privacidad suelen beneficiarse de un fideicomiso. Las familias cuyos bienes ya se transfieren mediante la designación de beneficiarios quizá solo necesiten un plan basado en un testamento.
¿Cuánto tiempo se tarda en constituir un fideicomiso?
La mayoría de los planes de fideicomiso revocable en vida de Bucelo Díaz Law se diseñan, redactan, revisan contigo y firman en un plazo de dos a cuatro semanas desde la consulta inicial. Las estructuras irrevocables complejas que implican planificación fiscal o intereses empresariales requieren más tiempo debido al análisis y la coordinación que conllevan. La dotación del fideicomiso continúa tras la firma, mientras se inscriben las escrituras y las entidades financieras tramitan los trámites de cambio de titularidad.
¿Podéis tramitar mi fideicomiso si vivo fuera del estado?
Sí. Preparamos habitualmente fideicomisos en Florida para propietarios de inmuebles en Florida que residen fuera del estado, para personas que pasan el invierno en Florida y establecen su residencia allí, y para representantes personales y fideicomisarios que viven en otros lugares. Las consultas se realizan por Zoom o por teléfono, los documentos se envían de forma segura para su revisión y coordinamos las firmas en cualquier lugar de Florida o con las formalidades pertinentes en su estado de residencia. Ofrecemos un servicio bilingüe en inglés y español para todos los servicios a distancia.
Me he mudado a Florida con un fideicomiso de otro estado. ¿Sigue siendo válido?
En general, sí. Florida reconoce los fideicomisos constituidos válidamente con arreglo a la legislación de otro estado y, según el artículo 736.0107 del Código de Florida, la ley que usted haya designado en el documento suele seguir rigiendo su interpretación. Pero que sea válido no significa que sea óptimo. Las normas sobre la vivienda familiar de Florida, las protecciones frente a los acreedores y la ausencia de un impuesto estatal sobre la renta y de un impuesto sobre sucesiones suelen justificar la reformulación del fideicomiso con arreglo a la legislación de Florida tras su traslado. Una revisión requiere una sola consulta y le indicará si es necesario cambiar algo.
Acerca del autor
Alexis Bucelo Díaz, abogada, LL.M. es la abogada fundadora de Bucelo Diaz Law, PLLC. Posee un Máster en Derecho (LL.M.) en Planificación Sucesoria por la Facultad de Derecho de la Universidad de Miami y cuenta con más de 15 años de experiencia especializada en derecho sucesorio y de fideicomisos de Florida. Número de colegiada en el Colegio de Abogados de Florida: 86918. Seleccionada para la lista «Super Lawyers Rising Stars» en 2025.